揭秘 | 投资5万宣称可赚134万，中国一川幸福100涉非法传销庞氏骗局！
反传销网5月10日讯：“积分理财、复利拆分”、“年利润50%-200%，60天犹豫期（业内惟一），一年内可转让”、“投资5万元，拆分三次纯利润11万元”。为了获得高昂的利润，不少投资人将数十万元的资金投入了幸福100，购买虚拟货币、积分。（本文转自防骗大数据：FPData）
北京商报记者调查后了解到，幸福100的公司主体为中国一川（澳门）国际有限公司（以下简称“中国一川”），幸福100其实就是中国一川，并且在网络上有诸多对其业务模式的质疑。
相关分析人士直言，幸福100的模式应该是一种庞氏骗局，同时也是互联网式的非法传销。
年化收益高达50%-200%
刘欢（化名）最近很是头疼，因为自己的母亲已经在一家名为幸福100的平台上投资了50万元，并告诉刘欢如果自己将50万元卖出可以获利100余万元。“这么高额的收益肯定不靠谱，母亲还拉上了家里的亲戚一起投资，我的小姨也已经投资15万元，他们每天听 理财师 的分享，不断地向亲戚宣传产品的好，就像着了魔一样。
据说投资期间还能免费出国旅游，我简单了解了一下他们的模式，感觉就是一个打着虚拟货币名义的庞氏骗局。”刘欢担心道，现在虽然母亲的资金还没有亏损，但是如果有一天平台跑路，可能血本无归。（本文转自防骗大数据：FPData）
不仅是在刘欢所在的三线城市，也有投资人告诉北京商报记者，现在幸福100在青岛、内蒙古等地都很火。记者上网输入幸福100，不少网友在网络间询问“中国一川幸福100积分理财是不是传销？”、“幸福100模式是否违法”。
据其官网介绍，幸福100的公司主体为“中国一川（澳门）国际有限公司”，成立于2012年7月13日，现在全球30多个国家开展业务，有30多万的理财客户，结合了银行、保险、股票、倍增、利复利、互联网这六大行业优势于一体的新型专业互联网金融理财消费平台。
另据网络上的宣传资料显示，其创始人为吴宗霖，1982年出生于中国四川。2012年3万元创立中国一川，目前公司市值已经超过300亿元。
同时，根据北京商报记者得到的一份语音宣传材料中一位“理财师”的介绍，幸福100有40多家实体公司，总投资超过300亿元，未来五年内计划打造4-5家上市公司，理财、众筹同时进行，虚实结合，多渠道互利。全球拥有30多万会员，今年春节所有会员升级为股东，不仅有理财互投，还有实体公司持股，公司文化是缘、孝、善，核心是利复利，年收益50%-200%，该公司只收取10%的平台服务费，一部分奖励会员，一部分落地实体项目，一部分支持慈善事业。
在这项看似宏大的介绍中，北京商报记者注意到该公司提到有40多家实体企业。另一份关于吴宗霖的介绍显示，他是中国一川创始人，同时还是北京超奥电子商务有限公司（以下简称“北京超奥”）总裁、北京满冠餐饮有限公司（以下简称“北京满冠”）总裁、中山市麒粮商贸有限公司总裁等等，而这几家公司都属于中国一川。
记者查询了全国信用信息公示系统了解到，如北京超奥，注册资本在2016年从50万元变更为1001万元，但是实缴资本为零，没有吴宗霖的名字出现；中山市麒粮商贸有限公司现在名为珠海麒粮商贸有限公司，主要成员中并没有总裁吴宗霖的身影；另外北京满冠注册资本同样在2016年从5万元变更为100万元，但实缴资本为零。不过虽然没有出现吴宗霖的名字，但北京超奥、北京满冠两个看似不相关的公司，虽然法定代表人不同，但是联系电话都为同一个手机号、邮箱也为同一个163邮箱。
“一种可能是这个公司虚假宣传，另一种就是这个公司注册了一堆皮包公司。”一位业内人士分析道。
拆积分拉人头
幸福100的运营模式究竟是怎样的？据“理财师”描述，投资人获利主要有两种途径：一是低买高卖虚拟积分赚取差价，从而获得更多“一币”；二是通过整个“市场”不定期的拆分获得更多积分，待积分升值后获得更多“一币”。同时，该“理财师”介绍，“2012年中国一川发行了600万积分，积分就相当于原始股，底价设在0.78元，并且承诺一次性发行永远不再增发”。
不过，北京商报记者注意到，虽然中国一川在宣传中表示自己的积分不再增发，但采取了拆分的模式。截至目前，该公司已经拆分了10次积分，马上要进行11次拆分，如此一来虽然该公司表示并未增发，但是其积分源源不断，不断地拉入新人进行购买。（本文转自防骗大数据：FPData）
同时，前述“理财师”还宣称，投资1万元，拆分三次，纯利润是1.5万元，拆分6次，纯利润是6.2万元，拆分9次，纯利润是17万元；投资2万元，拆分三次，纯利润是5万元，拆分6次，纯利润是24万元，拆分9次，纯利润是55万元；投资5万元，拆分三次，纯利润是11万元，拆分6次，纯利润是39万元，拆分9次，纯利润是134万元。
“这种宣传方式就是偷换概念，一面表示自己不增发，另一方面则通过虚拟积分的模式不断引入新投资人购买，其实就是一种庞氏骗局，或者说变相传销。庞氏骗局在国内又称 拆东墙补西墙 ， 空手套白狼 。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。高回报对应的就是高风险，天上没有掉馅饼的事，使用高利率吸引投资人，给投资人画大饼，这也是非法平台常使用的营销方式。”一位银行业理财专家直言。
远离互联网传销骗局
“幸福100”这种所谓的创新性消费式理财产品模式，看似颠覆了人们传统而单纯的消费和理财习惯，但在律师看来，这些创新模式只是诈骗者用来蒙蔽投资者的手段。
北京寻真律师事务所律师王德怡向北京商报记者直言，幸福100是一种非法的互联网传销骗局。传统传销模式主要由传销组织成员吸引亲朋好友、同窗故旧等熟人参与，一旦入伙往往控制新成员的人身自由，组织比较严密；互联网传销方式则是通过互联网吸引不特定的陌生投资者参与，不控制人身自由，组织比较松散，往往欺诈性更强。
除此之外，王德怡认为，同以往的互联网传销模式相比，幸福100显然提高了科技含量，即将传销、互联网和金融衍生品模式三合一。其虚拟积分的交易带有明显的金融衍生品属性，具有极强的赌性,很可能结合手机微信或手机软件开发了相应的应用。
在他看来，幸福100传销的本质在于：这种交易在盈利方式上仍然采取的是发展下线的复式计酬方式，交易资金主要流向上家。
对于投资者而言，参与此类投资项目具有较大的风险。王德怡指出，投资者参与此类非法金融活动存在较大的风险，由于这些项目交易资金缺少监管，极易发生组织头目卷款跑路，而投资者与其没有书面合同，无论通过民事还是刑事途径追回损失都很困难。如果自己变成传销链条中的一个环节，发展下线，则属于参与非法经营，情节严重的应该可以被处以刑责。
类似这种互联网传销项目层出不穷。日前，乐清市检察院发布消息称，该院于日前依法审查一起新型网络传销案件，并以涉嫌组织、领导传销活动罪，对黄某某等5名犯罪嫌疑人批准逮捕。经了解，该非法传销组织打着“支持国货”旗号，干的却是非法传销勾当，共发展会员2000余人。（本文转自防骗大数据：FPData）
据悉，该传销组织在对外宣传时主打“支持国货”的旗号，在网络平台设置消费循环系统，吸引当地高档酒店、洗浴中心等消费场所加盟，承诺会员利用系统返还的消费积分在上述场所消费后，3-6个月内返还消费款（扣除一定的手续费），打造“免费消费”的假象，以此加大入会的吸引力，并利用“支持国货”的旗号蒙蔽大众视线。
王德怡建议投资者，投资任何项目或交易品种，合法合规是前提和基础，勿必审核组织该交易的主体资质，是否取得合法许可，是否签订书面正式协议，资金是否有合法监管等。否则，无论对方宣传有多高的收益，都应当远离。
延伸阅读：虚拟积分理财，中国一川涉嫌违法经营
投资5万元，一年以后拿到50%到200%的高回报，投资期间还能免费出国旅游、免费吃火锅。若拉朋友一起投，甚至还可获赠别墅和保时捷跑车。
假如遇到如此诱人的理财项目，您会动心吗？家住大望路的郭大妈最近就碰到这样一件从天而降的“大好事”，她和老伴正在认真考虑是否要将大部分积蓄分成若干账户投进这家“互联网金融创新型公司”。
免费泰国游火锅随便吃？
最近一个星期连续6天，郭大妈每天下午2点半都会准时来到大望路蓝堡国际公寓2601室听“理财课”。“理财老师”们来自五湖四海，每人都声情并茂地讲述国际国内经济形势以及自己的发财致富故事。听完课，老师们通常会请来听课的大叔大妈去双井一家新开业的火锅城吃涮牛肉丸。郭大妈对这家牛肉丸的味道赞不绝口：“肉特紧特筋道！汤也很好喝。”
这家名为“一品火锅城”的餐馆开业不到三个月，服务员只有五个人。经营特色是潮汕手打牛肉丸火锅，人均消费70元左右。乍看上去，这家店与其他餐馆并没有什么不同。唯一不同的是在店内显著位置悬挂着横幅，上面写道：“本店支持一币消费”。请郭大妈吃饭的老师和朋友也告诉她，火锅城是公司的产业之一，他们每次吃饭不用花钱，花的是“一币”。
除了免费吃饭，讲课的老师们还组织听课学员免费去泰国旅游。总共5000个名额，只要听过课都可以报名。第一批旅游团定于7月9日至14日游览泰国曼谷和芭提雅，届时准投资人们将参加该公司成立三周年的盛大年会，每人还会收到价值3800元的大礼包。“让每人先交4000元押金，甭管投资不投资，玩回来都会退的。”讲课的老师说，今年公司已经在海南、云南组织了两场年会，下半年还将在泰国组织多场年会，中泰友好协会的会长也将出席。
买卖虚拟积分就能赚200%？
实力如此雄厚的公司，主营业务究竟是什么呢？经过一个星期的强化培训，郭大妈终于可以脱口而出：“是一种复利倍增的虚拟积分理财游戏，线上理财，线下消费。”（本文转自防骗大数据：FPData）
据“理财老师”描述，投资人获利主要有两种途径：一是低买高卖虚拟积分赚取差价，从而获得更多“一币”；二是通过整个“市场”不定期的拆分获得更多积分，待积分升值后获得更多“一币”。二者相比，第二种途径赚得更快更多。至于公司何时会拆分积分，则由“市场”上买卖双方的力量决定，自2012年以来，公司已经拆分了6次，拆分后积分数量会扩大为1.2倍或1.8倍。另外，投资人有60天犹豫期，如果不想参与了，可以在一年内退还本金。公司赚取的则是投资人提现时10%的手续费。
“理财老师”还说，这种投资模式几个月内看不到效果，但只要投资1年以上，收益率至少50%，最高能到200%。
业绩好可获保时捷？
如此复杂的理财模式，难怪只有初中文化水平的郭大妈听了好几个下午才听明白。回到家，她把这套买卖虚拟积分、积分倍增变现、变现后还能买东西的“互联网金融创新模式”跟老伴儿一说，老伴儿也听不出有什么大毛病，只是叮嘱郭大妈“再考察考察”。
然而带郭大妈来听课的小韩已经等不及了。年近五旬的小韩老家在青岛，来北京给女儿带孩子，与郭大妈在公园相识。小韩与中国一川公司是什么关系，郭大妈不得而知。她只知道，小韩经常向人炫耀公司奖励她的豪华轿车。
一天晚上吃完火锅，小韩见郭大妈仍对看不见摸不着的虚拟货币心存顾虑，便提出开车送郭大妈回家，一路上不断给郭大妈“洗脑”：“姐，你天天用手机，但你见过信号吗？这手机是实的，信号就是虚的。世界就是由一虚一实构成的。你觉得这币那币都是虚的，但你把 一币 提现不就能买东西、充话费、吃火锅了吗？你看公司送我的这辆蒙迪欧，不都是实的吗？你明白这道理，还有啥不放心的？”
小韩还偷偷告诉郭大妈，其实郭大妈可以自己不投，专门介绍别人投，公司也一样给予高额回报。这样的回报虽然达不到50%，但也相当可观。“有直推奖10%、碰对儿奖10%和一带碰对儿奖10%，三种加一起就是30%啦！”小韩暗示，如果郭大妈觉得自己投资风险大，不妨靠这条路发财致富。“业绩达到500万就可以奖励蒙迪欧，达到2500万奖励保时捷。”
律师说法：虚拟货币只能在虚拟世界流通
《北京市打击非法集资案件认定标准》的主要起草人、北京君泰律师事务所律师兰婷介绍，中国一川（澳门）国际有限公司的经营模式存在一定的非法性。
“首先是虚拟货币的非法性问题。由于《中华人民共和国人民币管理条例》中对虚拟货币的用途暂无明文规定，因此国内市场上也出现很多公司和个人打擦边球，导致用户权益缺乏保障。2009年6月4日，经中国人民银行牵头多部门联合印发了《关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知》。通知明确指出，网络游戏虚拟货币的使用范围仅限于兑换发行企业自身所提供的虚拟服务，不得用以支付、购买实物产品或兑换其他企业的任何产品和服务。也就是说，在我国现行的监管制度下， 利用网络游戏虚拟货币购买机票、充话费、日用百货均不符合规定。”（本文转自防骗大数据：FPData）
兰婷律师介绍，中国一川公司扩大了虚拟游戏货币的使用范围，通过提供增值服务，鼓励容忍用户使用其从事交易活动；用户通常期待自己所持的虚拟货币能兑换成钱。但其中未知因素较多，存在比较大的风险。比如说，“一币”声称“可交易和可置换”，但1积分究竟价值多少“一币”、积分又何时拆分，规则都是不透明的，很容易令投资人的利益受到损失。
最后，兰婷律师表示，高回报与高风险相伴相随。投资人在投资前要尽可能对产品性质做深入的了解，要提高风险意识，警惕盲目跟风，避免不必要的损失。
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